Panamá está llena de grandes bancos, de hecho, algunos de ellos son los mejores administrados y financieramente estables del mundo, donde es un lujo tener una cuenta.
La nación centroamericana de Panamá es conocida por ser uno de los destinos principales más populares para la banca offshore y la formación de empresas en el mundo. El país tiene una larga trayectoria en la protección y garantía de la confidencialidad del cliente y, a menudo, se ha convertido en el centro de atención de la comunidad internacional debido a la intensidad con la que busca salvaguardar sus industrias bancarias y financieras extraterritoriales.
Panamá ha sido históricamente reconocida como un paraíso fiscal y es el hogar de algunas de las leyes de secreto bancario más intensas del mundo. Debido a los amplios beneficios que tiene abrir una cuenta bancaria en Panamá, hemos decidido hacer la guía con el paso a paso.
Como abrir una cuenta bancaria en Panamá desde el exterior
Los diferentes bancos tienen diferentes procedimientos, pero generalmente necesita lo siguiente para aquellos que aceptan no residentes:
- Original del pasaporte vigente de cada firmante. Si no se encuentra en Panamá, debe enviar fotocopia del pasaporte con apostilla en Original en la página donde está la foto y firma. Agregar copia de las páginas que contengan los sellos de entrada y salida, así como copia de Visa Americana con sus sellos (si la tiene).
- 2 documentos de identidad nacionales (pasaporte + DNI). Si su país no tiene documentos de identidad, el segundo documento puede ser su permiso de conducir. Estos documentos deben ser del mismo país.
- Fuente de ingreso; un contrato de trabajo o una declaración del impuesto sobre la renta deberían ser suficientes.
- Una carta de referencia bancaria de su banco actual mencionando desde cuándo tuvo una cuenta con ellos y confirmando que está al día. La carta debe contener el membrete del Banco con su dirección y teléfono para ser confirmada por el Banco.
- Copia de una factura de servicios públicos que muestre su nombre y domicilio. Puede requerir notario y apostille.
